10 melhores seguros residenciais

Falar nos melhores seguros residenciais é muito difícil, isso porque consumidores costumam ter percepções diferentes sobre os serviços e as necessidades podem interferir nos resultados.

*Este texto é de conteúdo editorial e não garante a comercialização deste produto nesse site.

Para tentar fazer um levantamento que represente melhor a realidade, fizemos duas pesquisas diferentes.

Uma delas seguiu uma pesquisa feita pelo Proteste e outra levou em consideração a percepção dos clientes.

10 melhores seguros residenciais, de acordo com o Proteste

O levantamento reuniu uma pesquisa com 124 apólices comercializadas por 10 seguradoras, em diferentes cidades do país.

Foram pesquisados perfis que consideram a proteção para prédio, conteúdo e prédio mais conteúdo.

Os cenários também foram limitados e incluem:

• Apartamento de veraneio em Boa Viagem (Recife/PE) com cobertura de 90 mil reais para prédio e 10 mil reais para conteúdo;
• Casa em Parque Copacabana (Belo Horizonte/MG) com cobertura de 118 mil reais para prédio e 12 mil reais para conteúdo;
• Casa de veraneio em Pernambuco (Guarujá/SP) com cobertura de 135 mil reais para prédio e 15 mil reais para conteúdo;
• Apartamento no Recreio (Rio de Janeiro/RJ) com cobertura de 160 mil reais para prédio e 20 mil reais para conteúdo;
• Casa em Bela Vista (Porto Alegre/RS) com cobertura de 205 mil reais para prédio e 25 mil reais para conteúdo;
• Apartamento em Vila Clementino (São Paulo/SP) com cobertura de 220 mil reais para prédio e 30 mil reais para conteúdo.

A seguradora HDI foi a que ofereceu o melhor custo-benefício em 5 dos 6 itens avaliados e foi classificada como a escolha certa.

Já a Bradesco foi eleita a melhor por ser mais completa, porém, deixou a desejar em relação à cobertura contra alagamento.

Veja como ficou o ranking geral:

*Pesquisa relacionada em 2019.

10 melhores seguros residenciais, de acordo com o Reclame Aqui

Outra forma de analisarmos os melhores seguros residenciais é verificando a opinião dos clientes de acordo com as reclamações registradas no site Reclame Aqui nos últimos 06 meses, sendo que o levantamento foi realizado em junho de 2021.

O site avalia diferentes critérios conforme o que os usuários registram e atribui uma nota para a seguradora, é essa que usaremos para estabelecer o ranking.

Nessa pesquisa consideramos as seguintes seguradoras: Cardif, HDI, Itaú Seguros, seguros Liberty, Sompo, Caixa Seguradora, seguro Santander, Porto Seguro seguradora, Bradesco Seguros, Sicoob,

Outras, como a Tokio Marine Reclame Aqui, Allianz, BB seguros, BV seguros, Mapfre,  Unimed Seguradora, Sicredi, Seguros SURA, Tokio Marine, Youse e Zurich não estão no ranking abaixo, mas você pode verificar direto no site.

Vale ressaltar que muitas das empresas de seguro para casa possuem mais de um produto e não apenas o seguro residencial. Nesse caso, podem ter sido avaliados outros produtos das seguradoras residenciais que resultaram na nota final dela.

Veja quais foram as que se destacaram como melhores seguros residenciais de acordo com as suas notas, no caso de empate foi utilizada a ordem alfabética para criar o ranking. A classificação inclui o período de reclamações registradas entre 01/12/2020 – 31/05/2021.

1º lugar – Sompo

A Sompo Seguros aparece com a nota pelo site de 8.8/10 e a classificação “RA1000”, a mais alta do site. Nos últimos seis meses ela teve 240 reclamações registradas, retornando a 238 delas. 

Seu índice de solução chegou a 90.4% e 77.7% dos clientes voltariam a fazer negócio com a empresa. A Sompo Seguros recebeu 97 avaliações dos clientes reclamantes, o que atribuíram a ela nota média de 8.34. 

Você pode verificar quais são as reclamações referentes ao produto de seguro residencial, direto no site do Reclame Aqui. 

2º lugar – Cardif

A Cardif ficou com a nota média de 8.4/10 e classificação “RA1000”, esta fornecida pelo site. No período analisado foram realizados 781 registros sendo que 91.7% deles foram respondidos e 91.3% solucionados. 

Portanto, a Cardif retornou a 716 das reclamações registradas. O percentual de clientes que voltariam a fazer negócio é de 71.7% e a nota média que o consumidor deu a empresa é de 7.99, após 329 avaliações. 

Você pode saber quais foram as reclamações registradas, sobre o seguro residencial apenas, acessando o site. 

3º Lugar – Porto Seguro

Com nota 7.6 e classificação “Bom”, a seguradora Porto Seguro aparece no ranking de seguradoras de seguro residencial confiável. 

Ela recebeu, no período, 5.426 reclamações, retornando a 5.409 delas, resultando em 99.7% das reclamações registradas respondidas. 

O índice de solução dos casos é de 80.5% e o total de clientes que voltariam a fazer negócio é de 65.5%. 

Com isso, a Porto Seguro seguradora ficou com uma nota média do consumidor de 6.27. Sem contar que ela foi avaliada por 2.105 clientes reclamantes. 

4º lugar – HDI seguradora

A HDI Seguros ficou com a nota 7.5 e a classificação “Bom” pelo site. No período ela teve 988 casos registrados e 99.6% deles foram solucionados. 

Em relação aos clientes, 57% informaram que voltaram a fazer negócio com a empresa. O índice de solução da HDI seguradora é de 84.4% e, dos 332 clientes que avaliaram, eles atribuíram a ela nota média de 6.02. 

Para saber quais foram os problemas relacionados ao seguro residencial da HDI seguradora, verifique no site do Reclame Aqui. 

5º lugar – Itaú Seguros 

A Itaú Seguros obteve nota 7.5/10 e classificação “Bom” pelo site do Reclame Aqui. Essa é a classificação que a maioria das seguradoras do ranking conseguiram. 

O número de reclamações da Itaú Seguradora é de 1.148 e 1.145 delas foram respondidas pela empresa. 

O índice de solução ficou em 75.8%, de clientes que voltariam a fazer negócio em 62.1%. A Itaú Seguradora recebeu 398 avaliações dos clientes, resultando na nota média de 6.7. 

6º lugar – Bradesco Seguros

A Bradesco Seguros teve 4.828 reclamações registradas, retornando a 4.799 delas. Com isso, alcançou 99.4% de reclamações respondidas. 

O site a classificou como “Bom” e com base no histórico, resultou em uma nota média de 7.4/10. 

Dos casos registrados no Reclame Aqui Bradesco 81.5% foram resolvidos e o percentual de clientes que voltariam a fazer negócio é de 60.6%. 

A nota média do consumidor ficou em 5.88, sendo avaliada por 1.445 clientes reclamantes. 

7º lugar – Liberty Seguros 

Na sétima posição do ranking aparecem os seguros Liberty, que ficou com a nota 7.4 e classificação “Bom”. A Liberty Seguros Reclame Aqui registrou 754 reclamações registradas, retornando a 100% delas. 

Isso somou uma porcentagem de 77.5% dos casos solucionados. Já os clientes atribuíram a ela nota média de 6.07, após 247 avaliações. 

No geral, 60.6% informaram que voltariam a fazer algum negócio. É possível verificar os problemas relacionados apenas a oferta de seguro residencial, entre os seguros Liberty, direto no site. 

8º lugar – Caixa Seguradora

A Caixa Seguradora aparece na sequência com nota 7.3 e a classificação “Ótimo”. Durante o período pesquisado ela teve 1.596 registros realizados e 1.443 reclamações foram respondidas. 

Em relação ao índice de solução ele fica em 78.4% e de clientes que voltariam a fazer negócio com a empresa em 58.3%. Você pode pesquisar mais sobre as reclamações que os clientes fizeram sobre o seguro para casas, no site.

Lembre-se que aqui estão além do seguro Caixa Seguros residencial. 

9º lugar – Santander

O seguro Santander possui um número alto de reclamação, são 33.326, retornando a 33.293 delas. Entretanto, atingiu o índice de solução de 71.1% e 99.9% dos casos respondidos. 

Isso fez com que o seguro Santander conseguisse obter a nota 7.1 do Reclame Aqui e a classificação de “Bom”. No final, 59.6% dos clientes voltariam a fazer negócio com a empresa. 

Sem contar que o Santander recebeu 7.194 avaliações, o que lhe conferiu a nota de 5.77 pelo cliente.

Lembrando que não se trata apenas do seguro residencial Santander, mas também de outros serviços do banco.

10º lugar – Sicoob 

Em 10º lugar aparece a Sicoob com nota 6.9/10 pelo site. Sua classificação pelo Reclame Aqui também foi “Regular”. 

Além disso, recebeu 962 reclamações registradas, retornando a 852 delas. Dos casos reclamados no site, 88.6% foram respondidos e 72.9% deles solucionados. 

Ela foi avaliada por 273 consumidores, ficando com a nota de 6.03. Em relação ao percentual de clientes que voltariam a fazer negócios, ele é um pouco menor, é de 58.4%. 

*Imagens: Reclame Aqui

Não se esqueça de que nem todas as empresas são apenas seguradoras residenciais, mas podem oferecer outros produtos também.

Portanto, elas foram classificadas por todos os tipos de seguros oferecidos.

E para saber sobre o ranking de outras empresas, pesquise a seguradora Sura, Tokio Marine Reclame Aqui, entre outras.

Quanto custa um seguro residencial?

O preço do seguro residencial varia por diversas questões, já que são muitas as seguradoras residenciais no mercado. Por exemplo, o valor do plano da Itaú Seguradora é diferente do oferecido pela Caixa Seguradora. 

Isso também acontece por conta das proteções contratadas. É importante saber que cada empresa pode oferecer, além das coberturas mínimas, as que achar mais conveniente. 

Além disso, cada uma das seguradoras residenciais também oferece planos diferenciados. Ou seja, a Porto Seguro seguradora possui mais de uma possibilidade. Assim ocorre com outras, como a Cardif, o seguro Santander, a HDI Seguradora e outros. 

O ideal é você realizar uma cotação de seguro residencial com cada empresa e comparar o que elas oferecem. Dessa forma, poderá contratar o melhor plano, visando as coberturas e não apenas os preços. 

Agora que você já tem uma base para escolher os melhores seguros residenciais e proteger o seu lar, então leve em consideração a lista com os melhores seguros residenciais quando for fazer a sua adesão a um deles.

Como contratar os melhores seguros residenciais? 

Existem muitas seguradoras residenciais para escolher, como você viu acima. Entre elas, Porto Seguro seguradora, Itaú seguradora, seguros Sura, seguro Santander, HDI seguradora e muitas outras. 

Para não correr o risco, aproveite o nosso ranking acima. Você pode se basear na nota do cliente e do site do Reclame Aqui, por exemplo, e escolher cinco empresas para cotar.  

Assim, poderá comparar os planos e preços de cada uma, para fazer a melhor escolha.  

Qual seguradora oferece o seguro residencial mais barato? 

O preço do seguro residencial, assim como de seguro auto, seguro de vida e outros, é calculado de forma personalizada. Portanto, para saber o valor é preciso realizar uma cotação. 

Então, não temos como mostrar qual é a seguradora que oferece o seguro residencial mais barato. O que indicamos é que você realize uma cotação personalizada com as melhores seguradoras. 

Entre elas, Liberty Seguros, Caixa Seguradora, Porto Seguro residência, HDI Seguros, Itaú seguradora e outras empresas ou seguradoras residenciais. Muito além da nossa pesquisa acima, você pode conferir na internet o que os clientes estão falando sobre cada empresa. 

Assim, cotar com a mais conceituada. A pesquisa acima foi realizada com base na classificação do maior site para relatar algum problema com as empresas.  

No Reclame Aqui, você tem a pontuação de 10 empresas de seguros residenciais e poderá sempre verificar a atualização no site. Aproveite e veja também sobre a Tokio Marine, Allianz, seguros Sura e outras. 

Mas, ao cotar, compare não apenas o valor, mas as coberturas e todas as vantagens oferecidas. 

*Publicado em 12/09/2019 e atualizado em 24/06/2021.

*Este texto é de conteúdo editorial e não garante a comercialização deste produto nesse site.

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